今年底粤万家类金融机构纳入预警系统,违法违规将被冻结资金
发布: 2017-08-09      作者: 广州参考
   

与老百姓密切相关的P2P、地方交易场所、私募基金、电商传销等今年将全部纳入预警系统!贯彻全国金融工作会议精神,8月8日上午,广州市金融风险防控工作会议在南沙召开。记者从会上获悉,全国首个地方金融基础设施“广东省地方金融风险监测防控平台”将在全省推广使用,争取到2017年底,实现10000家类金融机构纳入非法金融活动监测预警系统的监控范畴,可对违法违规企业进行停止投资者开户、冻结资金等相关处置。

 

 

广州研究实施“首席风险官”制度

 

7月15日,全国金融工作会议在北京召开,这是历次全国金融工作会议规格最高的一次。落实会议精神,8月8日,广州市金融风险防控工作会议在南沙召开。广东省金融办倪全宏副主任、广州市金融局邱亿通局长、广州市处置非法集资领导小组各成员单位、广州市各区政府分管领导、各区金融局、处非办负责同志及广州市金融领域各协会代表参加了会议。

 

 

 

广州市金融工作局邱亿通局长传达了全国第五次金融工作会议精神,以及省、市领导高度关于贯彻落实全国金融工作会议精神的总体要求。邱亿通表示,要充分认识新形势下防范和化解金融风险的极端重要性,防控和化解涉众型金融案件;充分发挥“广东省地方金融风险监测防控平台”的作用,探索利用大数据监测来防控金融风险的“广州新模式”;研究实施首席风险官制度,做好金融风险防控工作;落实举报奖励制度,打击非法集资;针对“消费返利、非法校园贷、非法期货、虚拟货币”等常见的金融不法行为加强风险提示,提高市民的金融风险防范意识。

 

 

 

可对违法违规企业冻结资金

据邱亿通局长介绍,“广东省地方金融风险监测防控平台”覆盖范围更为广泛。该平台是全国首个被省级人民政府批准设立的重要金融基础设施, 可覆盖到全省21个地级市,在地级市层面还可延伸覆盖至区、镇、街乃至社区、村委,从而构建多层次的金融风险防控体系。

监管功能更为完善。在国内同类平台普遍具有的“风险监测预警”、“网络舆情监测”和“非现场监管”功能的基础上,增加了“统一登记清算”和“第三方电子合同存证”功能,五大功能实现了固化存证、数据互联互通以及信息交叉匹配验真,实现“监控+预警+处置”有效联动。

 

 

 

覆盖领域更为全面。此前国内已开发上线的金融风险监测平台主要聚焦在互联网金融行业,而该平台则还涵盖了地方交易场所,私募基金,小额贷款,融资担保,融资租赁等多个行业。

防控手段更为有效。不仅具有监测和预警功能,还具有打击和控制功能。一旦目标监测企业出现违法违规等风险情况,可立即运用资金监管和统一清算模块的功能,对违法违规企业进行停止投资者开户、冻结资金等相关处置,为政府做好风险处置提供有效的手段。

防控技术更为先进。平台应用区块链、人工智能和大数据等技术手段,研发了完整、科学的打击非法金融活动的监测预警模型。

 

 

 

 

目前监测异常企业120家

南沙区通过该平台的大数据分析,仅一天时间就发现了一家风险企业。据南沙区有关负责人介绍,通过平台监控发现,某租赁企业在刚设立1个月后就办理了企业变更事项,通过后台比对、分析,重点是该企业的核心自然人股东在多地都有注册关联企业,且无法查实公司相关运营信息及备案域名。通过平台的风险等级标示提示,南沙区马上组织相关部门对该企业的情况进行核实,及时避免了风险发生。

据广州商品清算中心李杰总经理透露,“广东省地方金融风险监测防控平台”是全国首个被省级人民政府批准设立的重要金融基础设施,设置了非法金融活动监测预警系统,可识别非法集资、非法证券、非法期货等风险情况的形成路径,实现提前预警。目前,该模块已对省内2825家类金融企业开展风险预警和舆情监测,其中,重点监测企业40家,高风险预警企业6家,高危企业1家,异常企业120家。

 

 

 

 

据透露,争取到2017年底,实现100家存在风险隐患的平台对接广清中心统一资金清算系统,1000家P2P、小额贷款等企业接受非现场监管信息系统的实时监测,10000家类金融机构纳入非法金融活动监测预警系统的监控范畴。“今年计划全部纳入预警系统的行业包括与老百姓密切相关的P2P、地方交易场所、私募基金、电商传销等。”

提醒:提防新型诈骗 打电商旗号进行非法集资、传销

李杰提醒市民提醒新型诈骗行为,打着电子商务的平台做传销或非法集资行为。此外,一些高收益的P2P产品要特别小心。

 

 

 

 

据介绍,两类金融诈骗要提防,一类是非法集资,一类是非法证券和非法期货,这是普通市民最容易碰到的。非法集资一般打着保本保收益的旗号,利用高收益来吸引和诱惑投资者,进行理财和项目投资。非法证券和非法期货,主要是一些地方交易所进行的类证券的活动,比如原油交易等。